Адвокат по делам о мошенничестве с использованием почты

Федеральная защита по расследованиям и обвинениям в mail fraud

Аркадий Бух представляет частных лиц, владельцев бизнеса, руководителей и иностранных клиентов по федеральным расследованиям и обвинениям в mail fraud.

Дело может возникнуть, если прокуратура утверждает, что обычная почта, посылки, чеки, счета, договоры, заявления или другие отправления использовались для реализации схемы получения денег или имущества путём обмана. Отправленный документ не обязательно должен содержать ложное заявление. Государство может ссылаться на обычную деловую корреспонденцию, платёжные документы, сведения о доставке и более поздние сообщения, если считает, что они помогали осуществить или скрыть предполагаемую схему.

Работа адвоката может начаться до предъявления официальных обвинений — после повестки, target letter, приглашения на беседу, ордера на обыск либо изъятия документов и электронных устройств. Представительство может продолжаться на стадиях большого жюри, обвинительного акта, arraignment, изучения материалов, досудебных ходатайств, переговоров, федерального суда и назначения наказания.

Нельзя оценивать обвинение только по факту отправки письма, чека или посылки. Необходимо изучить всю предполагаемую схему, умысел клиента, цель и время отправления, имущество, которое якобы планировалось получить, и индивидуальную роль клиента.

Кого представляет адвокат

Аркадий Бух представляет клиентов по делам, связанным с:

Предполагаемыми схемами с использованием USPS или коммерческих перевозчиков
Почтовой отправкой счетов, договоров, заявлений, чеков и документов на выплаты
Обвинениями в потребительском, инвестиционном и коммерческом мошенничестве
Страховыми, медицинскими и государственными программами
Direct-mail и telemarketing investigations
Онлайн-бизнесом, который также отправлял товары или документы
Одновременными обвинениями в mail fraud и wire fraud
Conspiracy и aiding and abetting
Обысками, повестками большого жюри и федеральными беседами
Restitution, расчётом ущерба и forfeiture

Фирма представляет как частных лиц, так и организации. Если расследование касается компании и её руководителей, их интересы могут различаться.

Что такое федеральное mail fraud?

Mail fraud является федеральным преступлением по 18 U.S.C. § 1341.

Обычно государство должно доказать два основных элемента:

Обвиняемый разработал или намеревался разработать схему обмана либо получения денег или имущества посредством ложных заявлений, обещаний или представлений.
Для осуществления или попытки осуществления схемы использовалась Почтовая служба США либо частный или коммерческий межштатный перевозчик.

Прокуратуре не всегда нужно доказывать, что обвиняемый лично отнёс письмо на почту. Она может утверждать, что человек вызвал отправку, если использование почты являлось разумно предсказуемой частью предполагаемой операции.

Статья охватывает не только обычные письма. Почтовым элементом могут стать чеки, посылки, счета, договоры, банковские выписки, заявления, квитанции и транспортные документы.

Электронная почта и mail fraud — не одно и то же

В первоначальном тексте говорилось, что mail fraud включает электронную почту. Такая формулировка является слишком широкой.

Обычные электронные письма, текстовые сообщения, телефонные звонки и интернет-коммуникации обычно анализируются по статье о wire fraud — 18 U.S.C. § 1343, а не как почтовый элемент § 1341.

Одна предполагаемая схема может одновременно привести к mail fraud и wire fraud. Например, электронные сообщения могли использоваться для привлечения клиента, а договор, чек или товар позднее отправлялись через USPS или коммерческого перевозчика.

Каждое обвинение следует анализировать отдельно. Государство должно указать конкретное физическое отправление для mail fraud и конкретную электронную коммуникацию для wire fraud.

Предполагаемая схема обмана

Дело начинается с alleged scheme, а не с конверта или посылки.

Прокуратура может утверждать, что человек или компания использовали ложные заявления, скрывали существенные факты либо давали обещания без намерения их выполнять для получения денег или имущества.

Предполагаемая схема может касаться:

Неправильно описанных или неотправленных товаров
Инвестиционных предложений
Страховых требований
Кредитов и заявок
Медицинских и социальных выплат
Коммерческих счетов и закупок
Недвижимости
Благотворительных сборов
Платёжных и кадровых документов
Государственных контрактов
Почтовых подписок и предложений
Запросов возврата и компенсации

Не каждое неточное заявление, нарушение договора или неудачная сделка являются федеральным мошенничеством.

Бизнес может столкнуться с проблемами из-за поставщиков, рынка, недостатка финансирования, ошибок управления или непредвиденных расходов. Неисполненное обещание не обязательно было мошенническим в момент, когда его дали.

Необходимо установить, что именно сообщил клиент, чем он располагал в тот момент и может ли государство доказать умысел на получение денег или имущества посредством обмана.

Деньги или имущество как цель схемы

Традиционное mail fraud обычно требует схемы, направленной на деньги или признанное имущественное право.

Недостаточно установить только нечестность, нарушение корпоративных правил или сокрытие информации. Предполагаемый обман должен быть связан с имуществом, которое обвиняемый намеревался получить или которого предполагалось лишить другую сторону.

Следует определить:

Какие деньги или имущество якобы являлись целью?
Кому они принадлежали?
Были ли они фактически переданы?
Было ли получение имущества целью предполагаемого обмана?
Получил ли покупатель товары, услуги или другую ценность?
Является ли спор договорным или регуляторным, а не уголовным?

Даже неудавшаяся схема может стать предметом обвинения. Фактическая потеря денег не всегда обязательна, но государство должно доказать преступную схему и умысел.

Умысел на мошенничество

Fraudulent intent является центральным вопросом.

Государство должно доказать больше, чем небрежность, плохое управление или неточную фразу. Оно должно установить специальный умысел на обман в рамках предполагаемой имущественной схемы.

Поскольку прямое признание встречается редко, прокуратура может использовать косвенные доказательства: переписку, повторяющиеся действия, бухгалтерию, скрытие информации, ложные документы и использование денег.

Защите необходимо изучать весь массив, а не отдельные фразы, выбранные следствием.

Добросовестность могут подтверждать:

Попытки выполнить обещанную работу
Передача товаров и услуг
Раскрытие информации клиентам и инвесторам
Обоснованное доверие сотрудникам и профессиональным консультантам
Исправление ошибок
Возвраты и выплаты
Точный внутренний учёт
Переписка, подтверждающая реальную коммерческую цель
Изменение обстоятельств после заявления

Человек, который честно считал сведения правильными или операцию законной, может не иметь требуемого мошеннического умысла.

Существенные заявления и умолчания

Обвинение может основываться на прямом заявлении или сокрытии информации.

Спорная информация обычно должна быть material — способной повлиять на решение человека или организации.

Следует установить:

Какая конкретно фраза или информация не была раскрыта?
Кто её сообщил?
Когда?
Была ли она правильной в тот момент?
Являлась ли она фактом, мнением, оценкой или прогнозом?
Знал ли получатель эту информацию из другого источника?
Могла ли она повлиять на решение о деньгах или имуществе?
Имелась ли у клиента юридическая обязанность раскрывать сведения?

Нельзя считать заявление мошенническим только потому, что позднейшие события сделали его неточным.

Использование USPS и частных перевозчиков

1341 распространяется на Почтовую службу США и соответствующих частных или коммерческих перевозчиков.

Почтовый элемент может включать доставку коммерческими службами документов и посылок. При соблюдении остальных требований доставка не обязательно должна пересекать границу штата.

Прокуратура может утверждать, что отправление:

Лично направил обвиняемый
Было отправлено по его указанию
Было направлено сотрудником или партнёром
Было отправлено клиентом, банком или государственным органом
Создавалось автоматически обычным бизнес-процессом
Являлось разумно предсказуемым результатом операции

Важно не только то, кто физически отправил предмет. Государство должно связать отправление с осуществлением предполагаемой схемы.

Способствовала ли отправка схеме?

Отправление, совершённое примерно в тот же период, не автоматически удовлетворяет требованиям статьи.

Государство должно доказать, что почта использовалась для выполнения или попытки выполнения схемы. Отправление должно быть связано с существенной частью предполагаемого плана или представлять собой этап спорной операции.

Следует проверить:

Произошла ли отправка до достижения цели?
Была ли она нужна для получения денег?
Доставляла ли договор, счёт, товар, чек или заявление?
Помогала ли скрывать действия?
Откладывала ли жалобу или расследование?
Была ли обычной корреспонденцией без связи с обманом?
Завершилась бы предполагаемая схема без неё?

Цель и время каждого отправления анализируются отдельно.

Обычные и формально правдивые отправления

Отправленный документ не обязательно должен содержать ложь.

Прокуратура может использовать обычное и внешне правильное отправление, если считает, что оно способствовало схеме. Это может быть точный счёт, документ о праве собственности, платёжное подтверждение, выписка или посылка с обещанным товаром.

Защита может утверждать, что отправление не способствовало обману, было слишком отдалённым или произошло после полного завершения операции.

Поэтому важны содержание, отправитель, получатель, время и деловая цель.

Lulling communications

Сообщение после получения платежа иногда может рассматриваться как часть схемы, если оно якобы использовалось для успокоения клиента, откладывания жалобы или предотвращения обнаружения.

К таким сообщениям могут относить:

Письмо о подготовке возврата
Уведомление о задержке
Новый счёт
Выписку
Подтверждение отправки
Обещание будущего исполнения

Сам факт общения после платежа не превращает его в lulling communication. Необходимо доказать связь с продолжением или сокрытием схемы.

Компания могла действительно пытаться выполнить обязательство, исправить проблему или сообщить точную информацию.

Документальные доказательства

Расследования часто включают значительный объём коммерческой и финансовой документации.

Государство может использовать:

Конверты, почтовые этикетки, трекинг и postal records
Договоры, счета, заказы и квитанции
Чеки и банковские выписки
Клиентские, инвестиционные и медицинские файлы
Заявления и формы выплат
Сведения об отправке и исполнении заказов
Бухгалтерские регистры и финансовую отчётность
Электронные письма, сообщения и записи звонков
CRM и обращения в поддержку
Сайты и рекламу
Корпоративные и кадровые документы
Данные компьютеров и телефонов
Показания клиентов, сотрудников и cooperating witnesses

Документы необходимо рассматривать в контексте.

Счёт мог содержать данные, предоставленные другим подразделением. Договор мог быть изменён. Платёж могли вернуть. Запись об отправке может подтверждать попытку выполнить обязательство.

Сводные таблицы следствия следует сравнивать с первичными документами. Подготовленная государством диаграмма является интерпретацией, а не исходным доказательством.

Электронные доказательства и изъятые устройства

Хотя email сам по себе не создаёт mailing element, электронные записи могут доказывать предполагаемую схему и умысел.

Агенты могут получать или изымать:

Электронную почту
Мобильные телефоны
Компьютеры
Облачные хранилища
Бухгалтерские программы
Платёжные аккаунты
Мессенджеры
Клиентские базы
Электронные календари
Данные входов и местонахождения

Необходимо определить, кто контролировал аккаунты, были ли устройства общими и представлена ли переписка полностью.

Файл на компьютере не доказывает автоматически, кто его создал, изменил или использовал. Значение могут иметь metadata, профили, журналы доступа и remote-access software.

Следует также проверить точность search warrant и соблюдение его пределов.

Conspiracy to commit mail fraud

Дела часто включают обвинение в conspiracy.

Прокуратура может утверждать, что несколько людей согласованно участвовали в схеме, выполняя разные функции. Один общался с клиентами, другой принимал платежи, третий готовил документы, четвёртый организовывал доставку.

Conspiracy может предъявляться по 18 U.S.C. § 1349 или другой применимой федеральной статье — в зависимости от обвинительного акта.

Государство может пытаться использовать действия и слова других предполагаемых участников против клиента. Однако знакомство, работа в одной компании или выполнение обычной обязанности не доказывают участие в сговоре.

Следует проверить:

Существовало ли соглашение?
Знал ли клиент незаконную цель?
Намеревался ли он присоединиться?
Участвовал ли только в законной части деятельности?
Не объединены ли отдельные деловые отношения в один предполагаемый сговор?
Не преувеличивает ли cooperating witness роль клиента?

Личные знания и умысел нельзя заменять предположениями, основанными на знакомстве.

Связанные федеральные обвинения

Mail fraud может предъявляться вместе с wire fraud, если использовались и физические отправления, и электронные коммуникации.

Также возможны:

Bank fraud
Investment или securities fraud
Healthcare fraud
Identity theft
Access-device fraud
False statements
Money laundering
Налоговые преступления
Obstruction of justice
Conspiracy
Criminal forfeiture

У каждого пункта самостоятельные элементы.

Доказательство одного преступления не означает доказанность остальных. Каждое отправление, сообщение, платёж и заявление необходимо соотнести с конкретным count.

Как может начаться расследование

Федеральное расследование может оставаться закрытым месяцы или годы, пока органы собирают документы и опрашивают свидетелей.

Первым признаком может стать:

Повестка большого жюри
Приглашение на добровольную беседу
Визит федеральных агентов
Target letter
Обыск
Ограничение банковского или платёжного аккаунта
Опрос сотрудников и клиентов
Обвинение другого участника
Информация о сотрудничестве партнёра

До контакта с клиентом следствие может получить сведения от банков, USPS, перевозчиков, онлайн-площадок, бухгалтеров, клиентов, страховщиков, государственных органов и партнёров.

В первую очередь необходимо определить участвующее ведомство и прокуратуру, проверяемые операции и статус клиента как witness, subject или target.

Стадии федерального дела

Расследование до обвинительного акта

Агенты и прокуроры собирают документы, направляют повестки, опрашивают свидетелей и проводят обыски.

Адвокат может связаться с прокуратурой, определить статус клиента, подготовить ответы, сохранить доказательства защиты и оценить целесообразность интервью или добровольного представления позиции.

Большое жюри

Grand jury рассматривает документы и показания, чтобы определить наличие probable cause для обвинительного акта.

Это не судебное разбирательство, и защита не представляет дело так же, как перед присяжными на trial.

Получение повестки не означает, что человек обязательно станет обвиняемым, однако до передачи показаний и документов необходимо определить его положение.

Обвинительный акт и первое заседание

После indictment человек может быть арестован либо договориться о voluntary surrender.

Начальные стадии могут включать initial appearance, решение о detention или release, arraignment и заявление о позиции по обвинению.

Indictment является обвинением, а не доказательством виновности.

Изучение discovery

После предъявления обвинений защита получает документы, показания, финансовые расчёты, электронные материалы и search-warrant records.

Материалы следует систематизировать по операциям, предполагаемым потерпевшим, отправлениям, обвиняемым и counts.

Досудебные ходатайства

Вопросы могут касаться:

Достаточности обвинений
Обысков
Изъятых устройств
Объяснений клиента
Экспертов
Допустимости business records
Объединения и разделения обвиняемых
Конкретных отправлений из indictment

Переговоры или федеральный суд

Предложение о plea agreement следует оценивать после проверки доказательств, способов защиты, суммы ущерба, restitution и sentencing exposure.

Если приемлемого решения нет, дело может перейти к trial. Государство обязано доказать каждый элемент вне разумных сомнений.

Sentencing, restitution и forfeiture

После приговора или признания вины суд может учитывать ущерб, количество потерпевших, роль клиента, предполагаемую сложность схемы, obstruction, acceptance of responsibility и предыдущую историю.

Может быть назначено restitution и заявлено forfeiture имущества, которое государство считает доходом от преступления.

Защите следует проверить причинную связь, возвраты, выплаты и предоставленную клиентам ценность.

Возможные стратегии защиты

Отсутствие схемы

Материалы могут подтверждать неудачный бизнес, договорный спор, административную ошибку или плохое исполнение, а не уголовный обман.

Отсутствие умысла

Клиент мог действовать добросовестно, полагаться на других и считать сведения точными.

Отправление не способствовало схеме

Документ мог быть не связан с предполагаемым обманом, отправлен слишком поздно или после полного завершения спорной операции.

Клиент не вызвал отправку

Отправление могло не быть указано, ожидаемо или разумно предсказуемо из действий клиента.

Отсутствие существенной лжи

Заявление могло быть правильным, несущественным, оценочным или прогнозным.

Отсутствие имущественной цели

Предполагаемый обман мог не иметь целью получение денег или имущества.

Нарушение правила или сокрытие конфликта не становятся автоматически традиционным mail fraud.

Договорный спор

Недовольство клиента, задержка, неудачные инвестиции и спор о возврате не доказывают преступный умысел.

Отсутствие участия в conspiracy

Клиент мог выполнять обычные обязанности, не зная о предполагаемых действиях других лиц.

Ненадёжные свидетели

Cooperating witness может рассчитывать на снижение собственного наказания. Его слова следует сопоставлять с исходными документами.

Незаконный обыск или получение показаний

Можно оспаривать материалы, полученные по необоснованному или чрезмерно широкому ордеру либо с нарушением прав клиента.

Ошибочный расчёт ущерба

В сумму могли включить операции вне предъявленной схемы, повторно посчитанные платежи, действия других обвиняемых и клиентов, получивших ценность.

Возможные последствия

Mail fraud является федеральным felony.

1341 обычно предусматривает лишение свободы на срок до 20 лет. В отдельных случаях, включая fraud affecting a financial institution, могут применяться повышенные максимальные наказания.

Последствия могут включать:

Федеральное лишение свободы
Уголовный штраф
Restitution
Forfeiture
Supervised release
Профессиональные последствия
Иммиграционные последствия для иностранных граждан
Гражданские иски
Потерю банковских и договорных отношений

Максимум статьи не определяет конкретный приговор. Значение имеют charges, facts, loss, role, criminal history и другие обстоятельства.

Влияние на бизнес

Первоначальный текст уделял этому вопросу чрезмерно много места. Репутационные последствия важны, но первыми проблемами обычно становятся работа компании и сохранение доказательств.

Организация может получить повестки на документы за несколько лет. Счета могут быть ограничены, устройства изъяты, а сотрудников могут опрашивать отдельно.

Merchant services, банки, страховщики, инвесторы и партнёры способны отреагировать до завершения дела. Одновременно могут возникнуть возвраты, chargeback, договорные требования и регуляторные проверки.

Руководству необходимо сохранить документы, установить ответственных за спорные процессы и определить, требуются ли компании и сотрудникам отдельные адвокаты.

Само обвинение не доказывает совершение преступления.

Услуги Bukh Law Firm

Представительство может включать:

Защиту до предъявления обвинительного акта
Взаимодействие с федеральной прокуратурой
Ответы на grand jury subpoenas
Подготовку к федеральным беседам
Анализ search warrants и изъятых устройств
Проверку отправлений, договоров, финансовых и электронных документов
Независимое расследование и опрос свидетелей
Защиту по mail fraud, wire fraud и conspiracy
Досудебные ходатайства
Переговоры и подготовку к федеральному суду
Анализ financial loss, restitution и forfeiture
Представительство при sentencing и после суда

Конкретная работа зависит от обвинений, стадии и доказательств.

Что делать во время расследования

Нельзя уничтожать, изменять или скрывать документы, сообщения, бухгалтерские записи, сведения об отправлениях и электронные файлы.

Следует сохранить договоры, счета, чеки, банковские выписки, shipping records, переписку и доказательства реального исполнения, возвратов и попыток решить проблему.

До разговора с федеральными агентами или добровольной передачи документов необходимо определить объём расследования, статус человека и возможное различие интересов компании и сотрудников.

Аркадий Бух представляет клиентов до и после федерального обвинения, включая расследование большого жюри, обыски, переговоры, trial и sentencing.

Часто задаваемые вопросы

Является ли Аркадий Бух адвокатом по mail fraud?

Да. Аркадий Бух представляет частных лиц и компании по федеральным расследованиям, повесткам большого жюри и обвинениям в схемах с использованием физических отправлений.

Что должна доказать прокуратура?

Обычно государство должно доказать схему обмана или получения денег либо имущества и использование USPS или соответствующего частного перевозчика для её осуществления.

Считается ли email mail fraud?

Обычно электронная почта относится к wire fraud. Одно дело может включать обе статьи, если использовались и электронные сообщения, и физические отправления.

Должен ли отправленный документ содержать ложь?

Нет. Государство может использовать внешне правильный документ, если докажет, что он способствовал схеме.

Должен ли обвиняемый лично отправить документ?

Не обязательно. Прокуратура может утверждать, что человек вызвал отправку, если она являлась разумно предсказуемой.

Требуется ли фактический ущерб?

Неудавшаяся схема также может стать предметом обвинения. Однако необходимо доказать схему, имущественную цель, умысел и отправление.

Можно ли обвинить владельца неудачного бизнеса?

Расследование возможно, но сама неудача бизнеса не доказывает мошенничество.

Что такое lulling mailing?

Это сообщение, которое якобы использовалось для успокоения клиента, отсрочки жалобы или сокрытия схемы. Не каждое письмо после платежа соответствует этому понятию.

Можно ли одновременно предъявить mail fraud и wire fraud?

Да. Mail fraud касается физических отправлений, а wire fraud — электронной межштатной или международной связи.

Может ли одно отправление создать несколько обвинений?

Indictment может содержать отдельные counts, основанные на разных отправлениях. Каждый пункт должен быть связан с конкретным mailing.

Какие доказательства используются?

Почтовые записи, tracking, договоры, счета, чеки, банковские документы, клиентские файлы, электронная переписка, бухгалтерия и показания.

Могут ли обвинить сотрудника за действия компании?

Сотрудника могут расследовать, но государство должно доказать его личные знания, умысел и участие.

Что такое mail fraud conspiracy?

Это обвинение в том, что несколько людей сознательно договорились участвовать в схеме. Обычное деловое общение само по себе недостаточно.

Возможно ли forfeiture?

Государство может потребовать имущество, которое считает доходом от преступления. Право собственности и tracing можно оспаривать.

Доказывает ли indictment виновность?

Нет. Каждый пункт должен быть доказан вне разумных сомнений.