Адвокат по санкциям США и вопросам OFAC

Юридическая помощь по лицензиям OFAC, заблокированным активам и санкционным вопросам

Arkady Bukh Law Firm представляет частных лиц, владельцев бизнеса, руководителей, финансовых специалистов и международные компании по вопросам экономических санкций США и требований Office of Foreign Assets Control.

Санкционная проблема может возникнуть, когда банк блокирует платёж, биржа ограничивает аккаунт, компания обнаруживает связь с SDN, OFAC запрашивает документы или федеральные органы расследуют операции с участием санкционного лица, государства либо экономического сектора.

Юридическая помощь может включать:

• Подготовку заявлений на получение специальной лицензии OFAC
• Анализ общих лицензий
• Работу с заблокированными банковскими счетами и платежами
• Заявления о разблокировке имущества
• Вопросы SDN List и других санкционных списков
• Ходатайства об исключении из списка OFAC
• Разработку программ санкционного комплаенса
• Проверку клиентов и контрагентов
• Анализ структуры собственности и правила 50 процентов
• Внутренние расследования
• Ответы на административные повестки OFAC
• Защиту во время федеральных санкционных расследований
• Международные операции с участием американских лиц и банков
• Санкции, связанные с Россией
• Санкционные вопросы в сфере криптовалюты
• Представительство иностранных граждан и компаний

Правовую позицию желательно определить до перевода денег, подачи документов или передачи объяснений банку либо государственному органу.

Порядок действий зависит от применимой санкционной программы, участников, структуры собственности, маршрута платежа, использования американской финансовой системы и причины ограничения актива.

Выбор нужного направления помощи

Консультации по санкциям OFAC

Правовая проверка может потребоваться, чтобы определить, является ли планируемая или уже проведённая операция запрещённой, разрешённой либо не подпадающей под конкретное ограничение.

Анализ может включать:

• Санкционную программу
• Наличие человека или компании в SDN List и других списках
• Владение компанией со стороны заблокированных лиц
• Участие гражданина, постоянного жителя или компании США
• Использование американских банков и платёжных систем
• Местонахождение и гражданство сторон
• Товары, услуги и имущество
• Секторальные ограничения
• Общие лицензии и исключения
• Отчётность и хранение документов

Подробнее:

Адвокат по санкциям OFAC

Лицензии OFAC

Общая лицензия разрешает определённую категорию операций без подачи индивидуального заявления каждым участником. Специальная лицензия представляет собой письменное разрешение OFAC для конкретного человека, организации или сделки.

Специальная лицензия может потребоваться, если:

• Планируемая операция запрещена
• Банк заблокировал денежные средства
• Человеку необходимо получить или произвести платёж
• Требуется распорядиться заблокированным имуществом
• Юридические или профессиональные услуги связаны с SDN
• Компании нужно завершить ограниченную деятельность
• Операция не полностью соответствует общей лицензии
• Санкционная программа предусматривает возможность выдачи разрешения

Подробнее:

Адвокат по лицензиям OFAC

Заблокированные активы и заявления о разблокировке

Заблокированный счёт или платёж обычно замораживается, а не передаётся государству. Право собственности может сохраниться за прежним владельцем, но без разрешения имуществом, как правило, нельзя распоряжаться.

Юридическая работа может включать:

• Установление причины блокировки
• Проверку уведомления банка
• Определение санкционной программы и правового основания
• Проверку владельца по списку SDN
• Анализ косвенной собственности
• Устранение ошибочного совпадения имени
• Проверку применимости общей лицензии
• Подготовку заявления на специальную лицензию
• Переговоры с финансовой организацией
• Подтверждение происхождения средств и права собственности
• Выполнение требований к отчётности
• Защиту прав третьего собственника

Подробнее:

Адвокат по разблокировке активов OFAC

Кого представляет адвокат

Arkady Bukh Law Firm консультирует клиентов, чья деятельность может затрагиваться американскими экономическими санкциями, включая:

• Граждан и постоянных жителей США
• Иностранных граждан
• Российских частных лиц и компании
• Международный бизнес
• Импортёров и экспортёров
• Банки и финансовых специалистов
• Платёжные сервисы
• Криптовалютные биржи и кошельки
• Инвесторов
• Руководителей компаний
• Технологический бизнес
• Перевозчиков и логистические организации
• Поставщиков профессиональных услуг
• Компании с международными расчётами
• Владельцев заблокированных счетов
• Лиц и организации из санкционных списков
• Компании, принадлежащие связанным с санкциями лицам
• Клиентов, в отношении которых проводится федеральное расследование

Гражданство само по себе не означает, что человек находится под санкциями.

Гражданину России, иностранной компании или бизнесу, связанному с высокорисковой юрисдикцией, могут быть доступны многие законные операции. Необходимо проверять конкретную программу, список, структуру собственности, контрагентов, услуги и связь с США.

Лицензии OFAC

Лицензия OFAC разрешает действия, которые в ином случае были бы запрещены санкционной программой.

Существуют два основных вида разрешений.

Общие лицензии

Общая лицензия разрешает определённую категорию операций для всех лиц, отвечающих установленным условиям. Индивидуальное письменное разрешение получать не требуется.

Общие лицензии могут касаться:

• Юридических услуг
• Телекоммуникаций
• Гуманитарной деятельности
• Поставок продовольствия и медикаментов
• Личных денежных переводов
• Завершения деятельности
• Дипломатических функций
• Операций с определёнными организациями
• Ограниченных действий с заблокированным имуществом

Ключевое значение имеет точный текст документа. Операция разрешена только при соблюдении всех его условий.

До использования общей лицензии следует установить:

• Относится ли она к нужной санкционной программе
• Охватывает ли всех участников
• Соответствует ли операция разрешённой категории
• Имеется ли срок действия
• Требуется ли отчётность
• Какие документы необходимо хранить
• Не сохраняется ли другое ограничение
• Не заблокирована ли компания по правилу 50 процентов

Общую лицензию нельзя рассматривать как разрешение игнорировать остальные санкционные требования.

Специальные лицензии

Специальная лицензия — это письменное разрешение, которое OFAC выдаёт конкретному заявителю.

Заявление может содержать:

• Данные заявителя
• Сведения обо всех участниках
• Применимую санкционную программу
• Информацию о заблокированном лице или имуществе
• Описание операции
• Её цель
• Источник и получателя средств
• Участвующие банки
• Юридическое обоснование
• Договоры и подтверждающие документы
• Сведения о срочности или гуманитарных обстоятельствах
• Запрашиваемый срок и условия разрешения

OFAC рассматривает заявления индивидуально. Сам факт подачи не разрешает проводить операцию.

До выдачи лицензии сделка не должна осуществляться, если для неё нет другого самостоятельного разрешения.

Заблокированное имущество

Blocking означает замораживание имущества или права на него.

Имуществом могут считаться не только деньги на счёте, но и:

• Банковские депозиты
• Ценные бумаги
• Недвижимость
• Договорные права
• Долговые обязательства
• Аккредитивы
• Цифровые активы
• Криптовалюта
• Доли в бизнесе
• Товары
• Подлежащие оказанию услуги
• Платежи в процессе перевода
• Другое материальное и нематериальное имущество

Если имущество должно быть заблокировано в США либо находится во владении или под контролем американского лица, без разрешения обычно запрещается:

• Переводить его
• Снимать со счёта
• Выплачивать
• Экспортировать
• Продавать
• Уступать
• Освобождать
• Зачитывать в счёт другого обязательства
• Иным образом распоряжаться им

Блокировка и отклонение операции — разные действия.

При блокировке имущество замораживается. При отклонении операция не проводится, однако средства могут быть возвращены или обработаны по правилам соответствующей программы.

Почему банк может заблокировать деньги

Финансовая организация может ограничить операцию после обнаружения:

• Точного совпадения с SDN
• Возможного совпадения имени
• Компании, принадлежащей заблокированным лицам
• Санкционного банка
• Ограниченной юрисдикции
• Запрещённого маршрута платежа
• Санкционного судна или организации
• Определённой информации в платёжном сообщении
• Операции с заблокированным имуществом
• Запроса правоохранительного органа
• Обстоятельства, требующего дополнительной проверки

Блокировка платежа не доказывает, что клиент нарушил санкции.

Причиной могут быть:

• Ошибочная идентификация
• Похожие имена
• Неполная информация
• Устаревшие сведения о владельцах
• Внутренняя политика банка
• Решение банка-корреспондента
• Необходимость подтвердить документы
• Косвенное владение незарегистрированной в списке компанией
• Операция, разрешённая общей лицензией

Проверку следует начинать с уведомления банка и сведений, на основании которых он принял решение.

Стратегия разблокировки

Для разблокировки часто недостаточно короткого письма о законности происхождения денег.

Может потребоваться:

• Полная хронология операции
• Документы, удостоверяющие личность
• Корпоративные документы и структура владения
• Договоры и счета
• Подтверждение происхождения средств
• Банковские выписки
• Сведения о конечном получателе
• Объяснение назначения платежа
• Подтверждение применимости общей лицензии
• Доказательства ошибочного совпадения
• Заявление на специальную лицензию
• Обращение в банк о повторной проверке
• Взаимодействие с OFAC
• Требование третьего собственника

Порядок зависит от того, было ли имущество официально заблокировано по правилам OFAC, ограничено внутренней политикой банка или изъято на основании судебного документа.

Заявление на лицензию OFAC отличается от оспаривания ордера на изъятие или гражданского иска о конфискации.

Вопросы SDN List

Specially Designated Nationals and Blocked Persons List содержит имена людей, организаций и сведения об имуществе, обозначенных по разным санкционным программам.

Последствия включения могут включать:

• Блокировку имущества в юрисдикции США
• Запрет операций для американских лиц
• Ограничения на получение товаров и услуг
• Потерю доступа к американской финансовой системе
• Проблемы с иностранными банками
• Расторжение договоров
• Блокировку биржевых аккаунтов
• Коммерческий и репутационный ущерб

Один человек может быть указан по нескольким программам и правовым основаниям.

Следует проверить:

• Точное имя в списке
• Уникальные идентификаторы
• Псевдонимы
• Program tags
• Дату включения
• Правовые основания
• Связанные компании и имущество
• Доли владения
• Санкции Государственного департамента
• Возможность административного пересмотра

Исключение из санкционного списка

Человек, организация или указанное в списке имущество могут обратиться за административным пересмотром решения OFAC.

В зависимости от обстоятельств в заявлении можно утверждать, что:

• Произошла ошибочная идентификация
• Фактические основания были неверными
• Обстоятельства существенно изменились
• Поведение, послужившее основанием, прекратилось
• Заявитель больше не соответствует критериям
• Изменилась структура владения или контроля
• Приняты исправительные меры
• Прекращены значимые отношения
• Существуют иные основания для исключения

Необходимо ответить на каждое правовое основание, по которому произведено включение.

Подтверждающие материалы могут включать:

• Документы личности
• Корпоративные документы
• Схемы владения
• Сведения о занятости
• Финансовые документы
• Источники дохода
• Доказательства изменившихся обстоятельств
• Комплаенс-политику
• Информацию об отношениях с другими санкционными лицами
• Объяснения по материалам designation record

В ходе проверки OFAC может запросить дополнительные сведения.

Подача ходатайства не приостанавливает санкции и не освобождает имущество автоматически. Ограничения обычно действуют до выдачи разрешения или официального исключения из списка.

Правило 50 процентов

Компания может считаться заблокированной, даже если её название отсутствует в SDN List.

По правилу OFAC организация обычно блокируется, если одно или несколько санкционных лиц прямо или косвенно владеют в совокупности не менее чем 50 процентами.

Например:

• Один SDN владеет 50 процентами
• Два SDN владеют по 25 процентов
• Заблокированная материнская компания косвенно владеет не менее чем 50 процентами
• Собственность распределена через несколько заблокированных организаций

Правило касается владения, а не только контроля.

Компания, которую контролирует SDN, но в которой заблокированные лица владеют менее чем 50 процентами, не становится автоматически заблокированной только по этому правилу. Однако операции с самим SDN могут оставаться запрещёнными, а OFAC может отдельно включить компанию в список.

Для анализа могут потребоваться:

• Прямые владельцы
• Косвенное владение
• Холдинговые компании
• Трасты
• Бенефициары
• Номинальные собственники
• Совокупные доли нескольких SDN
• Изменения структуры
• Передача долей после designation
• Проверка реальности заявленной продажи доли

Поиск только по названию компании недостаточен.

Санкционный скрининг и due diligence

Скрининг не должен ограничиваться вводом имени в поисковую форму.

Проверка с учётом риска может включать:

• Полное юридическое имя
• Варианты написания и транслитерации
• Дату рождения
• Гражданство
• Адреса
• Паспортные и регистрационные номера
• Структуру собственности
• Бенефициаров
• Директоров и подписантов
• Банки
• Суда
• Адреса криптовалютных кошельков
• Маршрут операции
• Государства
• Товары и услуги
• Теги санкционных программ

Потенциальное совпадение необходимо исследовать, а не считать подтверждённым автоматически.

Следует различать:

• Точное совпадение
• Ложное срабатывание
• Компанию, заблокированную по правилу 50 процентов
• Незаблокированную компанию под контролем SDN
• Участника с более узкими неблокирующими ограничениями
• Операцию по общей лицензии
• Запрещённую операцию, требующую специальной лицензии

Глубина проверки зависит от клиентов, продуктов, географии и риска сделки.

Программа санкционного комплаенса

OFAC рекомендует организациям под юрисдикцией США, а также иностранным компаниям, работающим с Соединёнными Штатами и американскими лицами, использовать программу комплаенса, основанную на оценке риска.

Основными элементами являются:

• Участие руководства
• Оценка рисков
• Внутренние меры контроля
• Тестирование и аудит
• Обучение

Участие руководства

Руководство должно предоставить полномочия, персонал и ресурсы.

Ответственность нельзя возлагать на сотрудника, не имеющего доступа к сведениям и права остановить спорный платёж.

Оценка рисков

Необходимо учитывать:

• Клиентов
• Контрагентов
• Продукты
• Услуги
• Маршруты платежей
• Банки
• Географические рынки
• Структуру владения
• Логистику
• Цифровые активы
• Агентов и посредников

Оценку следует обновлять при выходе на новый рынок, запуске продукта и изменении платёжной или корпоративной структуры.

Внутренний контроль

Система может включать:

• Идентификацию клиентов
• Проверку санкционных списков
• Проверку бенефициаров
• Скрининг платежей
• Процедуры эскалации
• Приостановление транзакций
• Анализ лицензий
• Отчётность
• Хранение документов
• Согласование операций
• Санкционные положения договоров
• Действия при блокировке и отклонении платежа

Правила должны определять ответственных и порядок документирования решений.

Тестирование и аудит

Проверка может выявить:

• Неполные данные клиентов
• Недостатки программ скрининга
• Неправильные настройки списков
• Необработанные предупреждения
• Неучтённое совокупное владение
• Платежи после предупреждения
• Отсутствующие отчёты
• Нарушения иностранных филиалов и посредников

Необходимо проверять фактическую работу процедур, а не только наличие письменной политики.

Обучение

Содержание обучения должно соответствовать обязанностям сотрудников.

Отдел платежей, продажи, специалисты комплаенса, руководство и технический персонал сталкиваются с разными рисками.

Санкции, связанные с Россией

Американские ограничения в отношении России включают несколько программ, указов, директив, общих лицензий и правил, применяемых к конкретным лицам, организациям, отраслям, услугам и операциям.

Правовая проверка может касаться:

• Человека или компании в SDN List
• Владения со стороны заблокированных российских лиц
• Расчётов с российскими банками
• Ограниченных долговых обязательств и ценных бумаг
• Энергетического сектора
• Ограничений на профессиональные услуги
• Импорта и экспорта
• Запрета новых инвестиций
• Суверенного долга
• Судоходства
• Платежей через американские банки
• Криптовалютных переводов
• Личных денежных переводов
• Оплаты юридических услуг
• Завершения деятельности
• Общих лицензий
• Замороженных активов

Российское гражданство, работа в России или участие российского контрагента сами по себе не делают каждую сделку запрещённой.

Необходимо определить участников, владельцев, товары, услуги, маршрут платежа, дату и точное правовое основание, действовавшее в соответствующий период.

Правила меняются. Операция, ранее разрешённая, может позднее стать ограниченной. Новая или изменённая лицензия, напротив, может разрешить узкую категорию действий.

Помощь иностранным клиентам

Американские санкции могут затрагивать иностранного человека или компанию, даже если они находятся за пределами США.

Связь с США может возникнуть через:

• Платёж в долларах
• Американский банк-корреспондент
• Сотрудника — гражданина или постоянного жителя США
• Американскую компанию
• Иностранный филиал компании США
• Товар или технологию американского происхождения
• Онлайн-платформу США
• Серверы в США
• Американскую криптовалютную биржу
• Операцию с заблокированным имуществом
• Действия, направленные на нарушение санкций американским лицом

Иностранные лица могут столкнуться с риском, если вызывают, помогают или вступают в сговор с целью проведения американским лицом запрещённой операции либо участвуют в обходе санкций.

Может потребоваться анализ:

• Юрисдикции США
• Маршрута платежа
• Структуры собственности
• Исполнения договора
• Блокировки имущества
• Риска международных поездок
• Государственных запросов
• Параллельных иностранных санкций
• Уголовного расследования
• Экстрадиции

Нельзя считать операцию неподконтрольной OFAC только потому, что её участники находятся за рубежом.

Криптовалюта и цифровые активы

Санкции OFAC применяются и к операциям с криптовалютой.

Дело может касаться:

• Кошелька, связанного с SDN
• Санкционной криптовалютной биржи
• Заблокированного аккаунта
• Транзакционной связи с запрещённым адресом
• Расследования ransomware или киберпреступления
• Подтверждения происхождения средств
• Иностранной обменной или платёжной платформы
• Криптовалюты как заблокированного имущества
• Операции с санкционной юрисдикцией

Результат блокчейн-скрининга не является окончательным доказательством того, что клиент контролировал заблокированный кошелёк или сознательно с ним взаимодействовал.

Может потребоваться анализ:

• Владельца кошелька
• Данных биржи
• Контроля приватных ключей
• Хронологии
• Прямой и косвенной связи
• Владения внесёнными средствами
• Коммерческой цели
• Автоматических операций
• Multisignature
• Кастодиальных аккаунтов

Подробнее: Адвокат по криптовалютному праву.

Внутреннее расследование

Компания может обнаружить возможное нарушение после:

• Срабатывания скрининга
• Блокировки платежа
• Запроса банка
• Сообщения сотрудника
• Внутреннего аудита
• Государственного запроса
• Жалобы клиента
• Проверки старых операций
• Due diligence при покупке бизнеса
• Обнаружения скрытого бенефициара

Внутренняя проверка может установить:

• Какое юридическое лицо обработало операцию
• Кто был её участником
• Какой информацией обладали сотрудники
• Участвовал ли SDN или заблокированная компания
• Применялась ли общая лицензия
• Следовало ли заблокировать или отклонить операцию
• Была ли подана отчётность
• Одобрило ли руководство сделку
• Изменялись ли документы
• Были ли аналогичные операции
• Скрывал ли посредник значимую информацию
• Какие меры необходимо принять

Расследование следует правильно организовать, поскольку отчёты, беседы и переписка могут позднее быть запрошены государственными органами.

Добровольное раскрытие нарушения

После обнаружения возможного нарушения компании может потребоваться оценить добровольное раскрытие информации.

Решение принимается после фактического и правового анализа.

Следует определить:

• Известно ли уже OFAC или другому органу о действиях
• Подана ли информация до неизбежного обнаружения
• Является ли сообщение полным
• Продолжаются ли операции
• Сохранены ли документы
• Установлены ли ответственные лица
• Приняты ли исправительные меры
• Участвуют ли другие ведомства
• Имеются ли признаки уголовного дела
• Существуют ли иностранные обязанности раскрытия

Поспешное или неполное сообщение способно создать дополнительные проблемы. До подачи следует восстановить историю и определить применимые правила.

Административные повестки OFAC

OFAC может запросить документы в связи с предполагаемым нарушением.

Запрос может включать:

• Клиентские файлы
• Платёжные данные
• Переписку с банками
• Результаты скрининга
• Структуру собственности
• Электронные письма и сообщения
• Внутренние политики
• Комплаенс-предупреждения
• Заявления на лицензии
• Отчёты о заблокированном имуществе
• Отклонённые операции
• Договоры и счета
• Транспортные документы
• Данные цифровых активов
• Переписку с иностранными филиалами

До ответа необходимо определить:

• Точный объём
• Проверяемый период
• Юридические лица
• Места хранения данных
• Наличие адвокатской тайны
• Ограничения иностранного законодательства
• Необходимость продления срока
• Потребность сотрудников в отдельных адвокатах
• Возможность передачи дела для уголовного расследования

Ответ должен быть точным, структурированным и соответствовать исходным документам.

Федеральные уголовные расследования

Предположительно умышленные нарушения могут расследоваться Министерством юстиции и другими федеральными ведомствами.

Прокуратура может утверждать, что человек:

• Осознанно проводил запрещённые операции
• Заставил американский банк обработать запрещённый платёж
• Использовал подставные компании
• Скрывал личность санкционного участника
• Изменял платёжные сообщения
• Проводил деньги через третьи государства
• Экспортировал ограниченные товары или технологии
• Оказывал запрещённые услуги
• Управлял активами SDN
• Давал ложные сведения банкам или следователям
• Отмывал средства, связанные с обходом санкций
• Вступил в сговор

Расследование может включать:

• Target letter
• Повестки большого жюри
• Обыски
• Беседы
• Изъятие устройств
• Банковские документы
• Международные запросы
• Ордер на арест
• Конфискацию активов
• Экстрадицию

Возможность гражданского взыскания без доказательства осведомлённости не отменяет требований к форме вины по конкретным уголовным статьям.

Защита до предъявления обвинения

Адвокат может вступить в дело до официального федерального обвинения.

Работа может включать:

• Взаимодействие с прокуратурой
• Уточнение статуса клиента
• Определение спорных операций
• Анализ санкционной программы
• Проверку лицензий и исключений
• Ответы на повестки
• Подготовку к беседе
• Независимое расследование
• Анализ платёжных сообщений и структуры владения
• Сохранение доказательств защиты
• Привлечение финансовых и технических экспертов
• Представление правовых аргументов
• Работу с заблокированными и изъятыми активами
• Координацию с иностранными адвокатами
• Подготовку добровольной явки или экстрадиции

Раннее представительство не гарантирует прекращения дела, но помогает избежать противоречивых объяснений и сохранить документы, связанные с разрешением, собственностью, осведомлённостью и умыслом.

Возможные направления защиты

Операция была разрешена

Основанием может быть:

• Общая лицензия
• Специальная лицензия
• Законодательное исключение
• Регуляторное исключение
• Разрешение на завершение деятельности
• Гуманитарное разрешение
• Другое положение

Необходимо проверить все условия.

Санкционное лицо или имущество не участвовало

Могло произойти ошибочное совпадение.

Компания могла не принадлежать заблокированным лицам на 50 процентов или более.

Отсутствие знания или умысла

В уголовном деле государство может не доказать форму вины по предъявленной статье.

Клиент мог полагаться на неполные или ложные сведения контрагента.

Клиент не вызвал американскую операцию

Иностранное лицо может оспаривать связь своих действий с обработкой операции американским банком или лицом.

Отсутствие сговора

Общение с санкционным лицом и участие в законной сделке не доказывают договорённость об обходе ограничений.

Законная корпоративная структура

Обычный холдинг, агент или посредник может быть неправильно представлен как инструмент сокрытия.

Ошибочный расчёт собственности

Следствие или банк могли неправильно применить правило 50 процентов.

Отсутствие ложной информации

Сокращённое или автоматически сформированное платёжное сообщение не всегда является попыткой скрыть санкционную сторону.

Ненадёжные доказательства

Дело может основываться на показаниях заинтересованных свидетелей, неполных документах или неточном переводе.

Неправильный расчёт операций

Могли быть включены:

• Разрешённые сделки
• Повторно посчитанные платежи
• Операции вне периода
• Деятельность другого юридического лица
• Несвязанные суммы
• Имущество, не контролировавшееся клиентом

Незаконный обыск

Можно оспаривать материалы, полученные по необоснованному или чрезмерно широкому ордеру.

Возможные последствия

Санкционный вопрос может привести к разным производствам.

Возможны:

• Cautionary letter или отказ от дальнейших действий
• Finding of violation
• Гражданский штраф
• Settlement agreement
• Дополнительные комплаенс-обязанности
• Потеря банковских отношений
• Блокировка и отклонение платежей
• Включение в санкционный список
• Уголовное обвинение
• Лишение свободы после осуждения
• Уголовный штраф
• Конфискация активов
• Экспортные ограничения
• Расторжение договоров
• Профессиональный и репутационный ущерб

Гражданское и уголовное производство имеют разные стандарты.

OFAC может применять гражданскую ответственность по принципу strict liability, когда в предусмотренных случаях не требуется доказывать, что лицо знало о запрете.

Для уголовного обвинения прокуратура должна доказать элементы и форму вины, предусмотренные конкретной статьёй.

Санкции и экспортный контроль

Санкции OFAC и экспортные ограничения могут применяться к одной сделке, но это разные системы.

Кроме OFAC, могут участвовать:

• Bureau of Industry and Security Министерства торговли
• Export Administration Regulations
• Государственный департамент
• International Traffic in Arms Regulations
• Списки других федеральных органов
• Правила, зависящие от классификации и назначения товара или технологии

Лицензия OFAC не заменяет автоматически разрешения по экспортному законодательству.

Для программного обеспечения, технологий, оборудования и технических услуг может потребоваться отдельная проверка.

Влияние санкций на договоры

Ограничения могут затрагивать:

• Платежи
• Поставку товаров
• Оказание услуг
• Кредитные договоры
• Страхование
• Перевозку
• Совместные предприятия
• Покупку компаний
• Трудовые отношения
• Профессиональные услуги
• Доступ к технологиям
• Интеллектуальную собственность
• Цифровые активы

В договоре могут содержаться санкционные заверения, гарантии и основания для расторжения.

Необходимо определить:

• Какие законы охватывает условие
• Проверяется ли соответствие только при подписании или постоянно
• Что происходит при включении стороны в список
• Следует ли заблокировать платёж
• Освобождается ли сторона от исполнения
• Нужно ли подавать заявление на лицензию
• Какие сведения необходимо раскрывать
• Можно ли расторгнуть договор только из-за внутренней политики риска

Широкое договорное условие может позволять отказаться от юридически разрешённой операции, если она не соответствует коммерческому риску банка или компании.

Что такое экономические санкции США?

Экономические санкции США — это правовые ограничения, которые OFAC применяет на основании полномочий в сфере национальной безопасности и внешней политики.

Программы значительно различаются.

Они могут включать:

• Блокировку имущества определённых лиц
• Ограничения по государству или территории
• Секторальные запреты
• Ограничения на долговые обязательства и акции
• Торговые запреты
• Ограничения на услуги
• Запрет инвестиций
• Ограничения на суда и воздушные суда
• Риск вторичных санкций или designation
• Отчётность и хранение документов

У OFAC нет одного универсального списка «санкционных стран».

Одни программы имеют широкий характер, другие применяются к отдельным людям, компаниям, отраслям и операциям.

Необходимо совместно анализировать нормативные акты, указы, директивы, общие лицензии и разъяснения OFAC.

Услуги Bukh Law Firm

Лицензии OFAC

Подготовка заявлений на специальные лицензии и анализ общих разрешений.

Заблокированные активы

Представительство по вопросам замороженных счетов, платежей, ценных бумаг, цифровых активов и другого имущества.

SDN и исключение из списков

Анализ оснований designation и подготовка заявления об административном пересмотре.

Санкции, связанные с Россией

Консультирование российских граждан, международных компаний и контрагентов по американским ограничениям и разрешённым операциям.

Санкционный комплаенс

Разработка и проверка оценки рисков, внутреннего контроля, аудита и обучения.

Скрининг и структура собственности

Проверка совпадений, бенефициаров и применения правила 50 процентов.

Внутренние расследования

Проверка заблокированных платежей, скрытого владения, ошибок скрининга и исторических операций.

Ответы на запросы OFAC

Представительство при административных повестках, расследованиях и гражданском правоприменении.

Федеральная уголовная защита

Дела, связанные с IEEPA, обходом санкций, сговором, отмыванием денег и ложными заявлениями.

Криптовалютные санкционные вопросы

Проверка кошельков, ограничений бирж, заблокированных цифровых активов и блокчейн-доказательств.

Международные операции

Консультирование иностранных клиентов по вопросам американских банков, U.S. persons, платежей и параллельных санкционных режимов.

Проверка договоров

Разработка и анализ заверений, гарантий, обязанностей и оснований расторжения.

Что делать после возникновения санкционной проблемы

Нельзя пытаться переместить, снять или замаскировать заблокированное имущество.

Нельзя изменять платёжные инструкции и удалять имя участника для обхода скрининга.

Необходимо сохранить:

• Банковские выписки
• Платёжные сообщения
• Договоры
• Счета
• Корпоративные документы
• Переписку с банками
• Данные идентификации клиентов
• Результаты скрининга
• Лицензии
• Транспортные документы
• Электронные письма и сообщения
• Документы цифровых активов
• Внутренние комплаенс-решения
• Отчёты, поданные в OFAC

Следует определить:

• Кто ограничил операцию
• Были ли деньги заблокированы или платёж отклонён
• Какая программа применяется
• Имеется ли точное или возможное совпадение с SDN
• Применяется ли правило 50 процентов
• Подходит ли общая лицензия
• Нужна ли специальная лицензия
• Имеются ли сроки отчётности
• Запрашивало ли OFAC или другое ведомство документы
• Может ли вопрос привести к уголовному делу

Arkady Bukh Law Firm представляет частных лиц и компании по вопросам лицензий OFAC, заблокированных активов, комплаенса, санкционных расследований и связанных федеральных процессов.

Часто задаваемые вопросы

Является ли Аркадий Бух адвокатом по санкциям США?

Да. Arkady Bukh Law Firm консультирует частных лиц и компании по ограничениям OFAC, лицензиям, заблокированному имуществу, комплаенсу и расследованиям.

Представляет ли фирма российских и иностранных клиентов?

Да. Фирма представляет иностранных лиц и бизнес, включая российских клиентов, когда санкции США затрагивают счета, платежи, имущество, коммерческую деятельность или расследования.

Находится ли каждый гражданин России под санкциями?

Нет. Гражданство само по себе не означает включение в санкционный список. Необходимо учитывать конкретную программу, владельцев, операцию и связь с США.

Что такое специальная лицензия OFAC?

Это письменное разрешение для конкретного человека или компании на операцию, которая без лицензии была бы запрещена.

Что такое общая лицензия?

Она разрешает установленную категорию операций без индивидуального заявления. Необходимо соблюдать все условия.

Что означает блокировка денег?

Средства замораживаются, и ими нельзя распоряжаться без разрешения. Блокировка не всегда означает переход собственности государству.

Чем заблокированная операция отличается от отклонённой?

При блокировке имущество замораживается. При отклонении платёж не проводится, поскольку соответствующее ограничение не требует блокировать сами средства.

Может ли банк ограничить счёт из-за похожего имени?

Да. Возможное ложное совпадение может привести к временной проверке. Для подтверждения личности могут потребоваться дополнительные документы.

Может ли OFAC разрешить выплату заблокированных денег?

Да, в предусмотренных случаях OFAC может выдать специальную лицензию либо применимо другое разрешение. Порядок зависит от причины блокировки.

Что такое SDN List?

Это список лиц, компаний и имущества, в отношении которых действуют блокирующие санкции по различным программам.

Можно ли добиться исключения из SDN List?

Да. Санкционное лицо или его представитель могут подать заявление об административном пересмотре. Необходимо ответить на все основания включения.

Что означает правило 50 процентов?

Компания обычно считается заблокированной, если одно или несколько санкционных лиц прямо или косвенно владеют в совокупности не менее чем 50 процентами, даже когда компания не указана по имени.

Блокируется ли компания только из-за контроля SDN?

Контроль без владения не менее чем 50 процентами не блокирует компанию автоматически по правилу 50 процентов. Однако операции с самим SDN могут оставаться запрещёнными.

Должны ли иностранные компании соблюдать санкции США?

Они могут подпадать под ограничения при участии американских лиц, банков, товаров, услуг или заблокированного имущества. Иностранным лицам также запрещено вызывать нарушение санкций американским участником и содействовать обходу.

Может ли санкционная проблема стать уголовным делом?

Да. Предположительно умышленные нарушения, обход санкций, ложные сведения, отмывание денег и сговор могут привести к федеральному расследованию.

Доказывает ли ошибка комплаенса уголовное преступление?

Нет. Гражданское, административное и уголовное производство имеют разные требования. Прокуратура должна доказать элементы и форму вины по конкретной статье.

Когда следует проверять санкционную программу компании?

До выхода на новый рынок, приёма клиентов с высоким риском, изменения платежей, покупки компании, блокировки операции и получения государственного запроса.

Заменяет ли лицензия OFAC разрешение по экспортному контролю?

Не обязательно. Дополнительные разрешения могут требоваться по правилам Министерства торговли или Государственного департамента.

Что делать после получения административной повестки OFAC?

Необходимо сохранить документы, определить объём и срок, установить связанные организации и сотрудников и проверить возможные гражданские и уголовные риски до передачи ответа.