Адвокат по санкциям OFAC

Юридическая помощь по заблокированным счетам, SDN и расследованиям OFAC

Arkady Bukh Law Firm представляет частных лиц, владельцев бизнеса, руководителей, финансовых специалистов и компании по вопросам Office of Foreign Assets Control Министерства финансов США.

Проблема с OFAC может возникнуть, если:

Банк заморозил счёт
Международный перевод был заблокирован или отклонён
Платёж остановлен банком-корреспондентом
Имя клиента или контрагента похоже на запись в санкционном списке
Компания может принадлежать одному или нескольким заблокированным лицам
Криптовалютная биржа ограничила аккаунт
OFAC направило административную повестку или запрос документов
Человек или организация включены в SDN List
Федеральные органы расследуют возможный обход санкций
Требуется разрешение на разблокировку или перевод имущества

Фирма оказывает помощь по следующим направлениям:

Заблокированные банковские счета и платежи
Отклонённые денежные переводы
Заявления на специальные лицензии OFAC
Анализ общих лицензий
Включение в SDN List
Delisting и административный пересмотр
Ошибочные совпадения в санкционных списках
Правило OFAC о 50 процентах
Прямое и косвенное владение
Административные повестки и расследования
Pre-Penalty Notice
Гражданское правоприменение
Возможные федеральные уголовные расследования
Добровольное раскрытие нарушений
Программы санкционного комплаенса
Помощь российским и другим иностранным клиентам

До передачи объяснений банку или государственному органу необходимо установить, почему операция ограничена, какая санкционная программа применяется и связан ли вопрос с реальным совпадением с SDN, владением со стороны заблокированных лиц, запрещённой операцией или внутренней политикой финансовой организации.

Кого представляет адвокат

Arkady Bukh Law Firm представляет:

Владельцев заблокированных личных и корпоративных счетов
Иностранных граждан, затронутых санкциями США
Российских граждан и компании
Граждан и постоянных жителей США
Международные организации
Импортёров и экспортёров
Финансовые и платёжные компании
Криптовалютные проекты
Руководителей бизнеса
Инвесторов
Бенефициарных владельцев
Технологические компании
Транспортные и логистические организации
Поставщиков профессиональных услуг
Компании, получившие запрос OFAC
Лиц и организации, включённые в SDN List
Третьих собственников заблокированного имущества
Клиентов, в отношении которых проводится гражданское или уголовное расследование

Гражданство человека само по себе не определяет его санкционный статус.

Гражданин России, иностранная компания или организация, работающая в высокорисковой юрисдикции, может проводить множество законных операций. Следует проверять конкретную программу, санкционный список, структуру собственности, контрагентов, услуги, местонахождение имущества и связь с США.

Заблокированные счета и платежи

OFAC blocking обычно означает замораживание имущества.

Если имущество заблокированного лица либо его право на имущество оказывается в США или во владении либо под контролем американского лица, применимые правила могут требовать его блокировки.

К имуществу могут относиться:

Банковские счета
Входящие и исходящие платежи
Ценные бумаги
Договорные права
Долги
Недвижимость
Доли в компаниях
Цифровые активы
Криптовалюта
Товары
Платежи в процессе перевода
Другое материальное и нематериальное имущество

Само замораживание обычно не означает, что имущество передано государству. Право собственности может сохраняться за владельцем, но без разрешения активами, как правило, нельзя распоряжаться, снимать их, продавать или переводить.

Банк может заблокировать счёт или платёж из-за:

Точного совпадения с SDN
Возможного совпадения имени
Владения со стороны заблокированных лиц
Санкционного банка или контрагента
Запрещённого маршрута платежа
Ограниченной юрисдикции
Информации в платёжном сообщении
Запроса правоохранительных органов
Возможного интереса заблокированного лица
Внутреннего предупреждения комплаенс-системы

Работу следует начинать с получения и изучения уведомления финансовой организации.

Правовой порядок может различаться в зависимости от того, применил ли банк правила OFAC, собственную политику риска, судебный ордер на изъятие или другое государственное основание.

Заблокированные и отклонённые операции

Блокировка и отклонение платежа — разные действия.

Заблокированная операция

Если операция включает имущество, подлежащее блокировке, финансовая организация обычно замораживает его на специальном счёте.

Деньги остаются ограниченными до тех пор, пока:

OFAC не выдаст специальную лицензию
Операцию не разрешит общая лицензия
Связанное лицо не будет исключено из списка
Финансовая организация не установит, что блокировка произошла из-за ошибочной идентификации, и не выполнит установленную процедуру
Не появится другое действительное разрешение

Отклонённая операция

Платёж может быть отклонён, если он запрещён, но правила не требуют замораживать само имущество.

Банк отказывается обрабатывать перевод, но не помещает деньги на заблокированный счёт.

Правильное действие зависит от конкретной санкционной программы и участвующего имущества.

Блокировка и отклонение также могут создавать обязанности по отчётности. Нельзя считать, что простой возврат денег или отказ в проведении перевода всегда завершает все обязательные действия.

Что делать с заблокированным счётом

Требование о разблокировке должно подтверждаться документами, устраняющими конкретную причину ограничения.

Могут потребоваться:

Паспорт и документы личности
Корпоративные регистрационные документы
Схемы бенефициарного владения
Договоры
Счета
Банковские выписки
Подтверждение происхождения денег
Платёжные сообщения
Сведения о конечном получателе
Объяснение цели платежа
Документы, отличающие клиента от санкционного лица
Подтверждение применимости общей лицензии
Доказательства собственности третьего лица

Возможные действия:

Взаимодействие с банком
Исправление неполной или неверной информации
Подтверждение ошибочного совпадения
Анализ правила 50 процентов
Просьба о повторном рассмотрении
Подача заявления на специальную лицензию
Compliance Release при первоначальной ошибке в идентификации
Защита прав третьего собственника
Оспаривание государственного изъятия или конфискации

До юридического анализа нельзя пытаться переместить, замаскировать или снять заблокированные деньги.

Подробнее: Адвокат по заявлениям о разблокировке OFAC.

Ошибочные совпадения с санкционным списком

Система банка может обнаружить клиента, имя которого похоже на имя санкционного лица.

Для проверки используются дополнительные данные:

Полное имя
Другие варианты написания
Транслитерация
Дата рождения
Место рождения
Гражданство
Паспорт
Адрес
Регистрационный номер компании
Владельцы
Место работы
Псевдонимы
Другие данные из записи OFAC

Похожее имя не доказывает, что клиент является указанным в списке человеком.

Если банк установил, что имущество было заблокировано из-за ошибочной идентификации, опечатки или подобной ошибки, он может иметь возможность освободить его с соблюдением правил отчётности.

Клиенту обычно необходимо взаимодействовать именно с организацией, установившей блокировку, и предоставить надёжные документы личности.

Это не является delisting. Delisting предназначен для лица или имущества, которое действительно находится в санкционном списке. При false positive человек был ошибочно принят за санкционного участника.

Правило OFAC о 50 процентах

Компания может считаться заблокированной, даже если не указана по названию в SDN List.

Организация обычно блокируется, если одно или несколько санкционных лиц прямо или косвенно владеют в совокупности не менее чем 50 процентами.

Примеры:

Один SDN владеет 50 процентами
Два SDN владеют по 25 процентов
Заблокированная материнская компания косвенно владеет не менее чем 50 процентами
Владение распределено через несколько промежуточных организаций

Доли разных заблокированных лиц могут суммироваться, даже если они включены в список по разным программам.

Анализ может включать:

Прямых акционеров
Материнские компании
Дочерние организации
Холдинги
Трасты
Бенефициаров
Номинальных владельцев
Совокупные доли
Изменения структуры
Передачу долей после designation
Реальность предполагаемой продажи доли

Владение и контроль

Правило 50 процентов касается именно владения.

Компания под контролем SDN, но принадлежащая заблокированным лицам менее чем на 50 процентов, не становится автоматически заблокированной только по этому правилу.

Однако контроль остаётся важным.

OFAC может отдельно включить компанию в список, а операции непосредственно с санкционным лицом могут быть запрещены. Например, американскому лицу обычно нельзя заключать договор, который SDN лично подписывает от имени незаблокированной компании.

Поэтому требуется проверять и собственность, и фактическую роль санкционного лица.

Имущество, заблокированное из-за структуры владения

Имущество, правильно замороженное в период, когда компания не менее чем на 50 процентов принадлежала заблокированным лицам, может остаться заблокированным после изменения структуры.

Позднейшая частная продажа или уменьшение доли не всегда освобождают уже замороженные активы.

Может потребоваться разрешение OFAC, если только связанное лицо не удалено из списка или другое разрешение не допускает разблокировку.

Следует установить:

Произошла ли продажа вне юрисдикции США
Участвовало ли американское лицо
Произошла ли передача до или после блокировки
Была ли фактически выплачена цена
Изменились ли контроль и экономическая выгода
Была ли сделка реальной
Сохранилась ли доля других SDN

Включение в SDN List

Specially Designated Nationals and Blocked Persons List содержит физических лиц, организации и имущество, обозначенные по различным санкционным основаниям.

Возможные последствия designation:

Блокировка имущества в юрисдикции США
Запрет операций для U.S. persons
Ограничение доступа к американским банкам
Закрытие или блокировка счетов иностранными банками
Расторжение договоров
Ограничение биржевых аккаунтов
Проблемы с товарами и услугами
Нарушение работы бизнеса
Репутационные последствия
Усиленный контроль связанных компаний

Запись может включать:

Имя
Псевдонимы
Дату и место рождения
Гражданство
Паспортные данные
Адреса
Регистрационные номера
Связанные компании
Program tags
Идентификационные номера

Необходимо определить каждое юридическое основание и каждый критерий designation.

Человек может быть включён по нескольким указам, законам или программам. Устранение одного основания может быть недостаточным, если остальные продолжают действовать.

Исключение из SDN List

Физическое лицо, компания или указанное имущество могут потребовать административного пересмотра решения OFAC.

Процедура может называться:

Delisting petition
Reconsideration request
Petition for administrative reconsideration

OFAC предоставляет Reconsideration Portal, через который санкционное лицо или его представитель может направить заявление.

Возможные аргументы:

Ошибочная идентификация
Недостаточные фактические основания
Существенное изменение обстоятельств
Прекращение поведения, послужившего основанием
Несоответствие критериям designation
Изменение владельцев или руководства
Прекращение значимых отношений
Введение исправительных и комплаенс-мер

OFAC указывает два общих основания:

Обстоятельства, вызвавшие санкции, больше не существуют
Для санкции изначально не имелось достаточных оснований

Ходатайство должно отвечать каждому применимому правовому основанию.

Документы могут включать:

Удостоверение личности
Корпоративные документы
Структуру собственности
Сведения о работе
Финансовые документы
Источники дохода
Данные прежних и нынешних владельцев и руководителей
Информацию об отношениях с другими санкционными лицами
Доказательства изменившихся обстоятельств
Комплаенс-политику
Ответы на конкретные обвинения

Через портал также можно запросить определённую несекретную и непривилегированную информацию, лежащую в основе санкционного решения.

Подача заявления не приостанавливает designation и не разблокирует имущество автоматически. Ограничения обычно действуют до официального решения OFAC.

Подробнее: Адвокат по санкциям США и комплаенсу OFAC.

Административные расследования OFAC

OFAC вправе расследовать возможные нарушения и требовать предоставления информации.

Расследование может начаться после:

Заблокированного или отклонённого платежа
Отчёта банка
Добровольного раскрытия
Сообщения информатора
Передачи материалов другим ведомством
Проверки таможенной или транспортной информации
Обнаружения скрытого бенефициара
Операции с SDN
Сбоя комплаенс-системы
Правоохранительного расследования
Анализа криптовалюты

OFAC может требовать:

Банковские документы
Платёжные сообщения
Договоры
Счета
Корпоративные документы
Сведения о владельцах
Электронные письма и сообщения
Комплаенс-документы
Результаты скрининга
Транспортные документы
Клиентские файлы
Электронные записи
Метаданные
Данные о цифровых активах
Переписку с иностранными подразделениями

OFAC может проводить расследования, опрашивать свидетелей, принимать доказательства и требовать бумажные и электронные материалы.

Административную повестку нельзя игнорировать.

До ответа следует определить:

Какие операции проверяются
Какие юридические лица входят в запрос
Проверяемый период
Имеется ли параллельное уголовное дело
Нужны ли сотрудникам отдельные адвокаты
Содержатся ли привилегированные материалы
Ограничивает ли иностранное право передачу данных
Реалистичен ли срок ответа
Можно ли уточнить объём
В каком формате требуется предоставить информацию

Ответ должен быть точным, полным и соответствовать исходным документам.

Представительство до начала enforcement

Помощь адвоката может потребоваться до официального обвинения или предложения штрафа.

Работа может включать:

Определение санкционной программы
Восстановление истории операций
Проверку структуры собственности
Анализ лицензий и исключений
Оценку санкционного скрининга
Ответ на административную повестку
Проверку переписки с банками
Внутреннее расследование
Опрос сотрудников
Сохранение доказательств
Координацию с иностранными адвокатами
Привлечение финансовых и технических специалистов
Оценку гражданских и уголовных рисков
Подготовку добровольного раскрытия
Представление аргументов OFAC
Работу с заблокированными активами
Подготовку к возможной передаче материалов в DOJ

Ранний анализ помогает разграничить разрешённую операцию, ошибочное совпадение, проблему владения, нарушение отчётности и потенциально запрещённую сделку.

Добровольное раскрытие

Обнаружив возможное нарушение, компания может рассмотреть voluntary self-disclosure.

При соблюдении требований такое раскрытие может учитываться как смягчающее обстоятельство и уменьшить базовую сумму гражданского штрафа.

Решение следует принимать после полной проверки.

Важные вопросы:

Известно ли OFAC о действиях
Подано ли сообщение до неизбежного обнаружения
Является ли оно полным
Будет ли представлен подробный отчёт
Продолжаются ли аналогичные операции
Сохранены ли документы
Установлены ли ответственные сотрудники
Приняты ли исправительные меры
Участвуют ли другие органы
Может ли сообщение повлиять на уголовное дело

Добровольное раскрытие не предоставляет автоматического иммунитета.

Неполное или неточное сообщение способно создать дополнительные проблемы. До подачи следует восстановить историю и применимое регулирование.

Гражданское enforcement OFAC

OFAC может реагировать на возможное нарушение разными способами:

Не предпринимать дальнейших действий
Направить cautionary letter
Вынести Finding of Violation
Назначить гражданский штраф
Заключить settlement agreement
Установить дополнительные комплаенс-обязательства
Передать материалы другому ведомству

Если OFAC считает штраф обоснованным, может быть направлен Pre-Penalty Notice, содержащий:

Описание предполагаемых нарушений
Применимые нормы
Спорные операции
Предлагаемую сумму
Факторы enforcement
Порядок и срок ответа

Получатель вправе представить письменный ответ с правовыми аргументами, исправлением фактов и документами.

Можно оспаривать:

Сам факт нарушения
Применимость лицензии или исключения
Осведомлённость клиента
Структуру владения
Количество и стоимость операций
Сотрудничество
Эффективность комплаенса
Исправительные действия
Предыдущую историю
Добровольное раскрытие
Расчёт штрафа

Penalty Notice обычно является окончательным решением OFAC о гражданском штрафе.

Штрафы OFAC

Единого штрафа для всех нарушений не существует.

Максимальная гражданская ответственность зависит от:

Закона, лежащего в основе программы
Количества нарушений
Стоимости операций
Ежегодной индексации
Признания дела egregious
Добровольного раскрытия
Осведомлённости
Вреда санкционной программе
Сотрудничества
Истории комплаенса
Исправительных действий

OFAC периодически индексирует суммы гражданских взысканий.

Поэтому на странице нельзя указывать одно фиксированное максимальное значение для любого санкционного дела.

Значение могут иметь:

Умышленность или грубая неосторожность
Участие руководства
Осведомлённость
Полученная выгода
Ущерб санкционным целям
Опыт и масштаб бизнеса
Внутренний контроль
Реакция после обнаружения
Сотрудничество
Предыдущие нарушения
Время операции относительно введения новых ограничений

Неисполнение действительного требования предоставить информацию может стать самостоятельным основанием гражданской ответственности, даже если основное нарушение ещё не доказано.

Strict liability

В некоторых санкционных программах OFAC может применять гражданскую ответственность по принципу strict liability.

Это означает, что гражданское взыскание возможно, даже если лицо утверждает, что не знало о запрете.

Отсутствие знания всё равно может иметь значение для:

Вида enforcement
Признания дела egregious
Размера штрафа
Оценки комплаенса
Смягчающих обстоятельств
Возможной уголовной передачи

Гражданская strict liability не означает автоматическую уголовную виновность.

Для уголовного обвинения прокуратура должна доказать элементы и форму вины по соответствующей статье.

Федеральное уголовное расследование

Материалы могут быть переданы Министерству юстиции, если предполагаются умышленные нарушения, обход ограничений, сокрытие или другие преступления.

Обвинения могут включать:

Осознанное проведение запрещённых платежей
Использование американского банка
Сокрытие санкционного участника
Удаление сведений из платёжных сообщений
Использование фиктивных компаний
Перевод денег через третьи страны
Предоставление запрещённых товаров или услуг
Управление имуществом SDN
Обход лицензирования
Ложные заявления
Отмывание денег
Воспрепятствование расследованию
Сговор

Расследование может включать:

Повестки большого жюри
Target letter
Беседы со свидетелями
Обыски
Изъятие компьютеров и телефонов
Банковские документы
Иностранные доказательства
Ордер на арест
Конфискацию
Экстрадицию

Возможное наказание зависит от предъявленных статей.

Утверждение, что любое нарушение санкций автоматически предусматривает 20 лет лишения свободы, неверно. Некоторые умышленные нарушения по IEEPA имеют серьёзные максимальные санкции, однако отмывание денег, сговор, ложные заявления и воспрепятствование имеют собственные составы и наказания.

Возможные направления защиты

Операция была разрешена общей лицензией

Следует проверить:

Охватываемых лиц
Разрешённые действия
Даты
Отчётность
Хранение документов
Исключённые операции
Сохранявшиеся запреты

Имелась специальная лицензия

Действия могли соответствовать письменному разрешению OFAC.

Необходимо сопоставить стороны, суммы, даты и условия сделки с лицензией.

Заблокированное лицо не участвовало

Клиента или получателя могли перепутать с другим человеком.

Компания могла не принадлежать SDN на 50 процентов или более.

Ошибка в расчёте собственности

Банк или государство могли:

Неправильно определить акционера
Посчитать незаблокированного владельца санкционным
Ошибиться в косвенном владении
Использовать устаревшие документы
Принять контроль за владение
Не учесть реальную продажу до блокировки

Операцию следовало отклонить, а не блокировать

Банк мог заморозить имущество, хотя программа требовала только отказаться от проведения платежа.

Отсутствие умысла

В уголовном деле государство может не доказать необходимую форму вины.

Клиент мог полагаться на неверные сведения банка, контрагента или комплаенс-сервиса.

Клиент не вызвал операцию в США

Иностранное лицо может оспаривать утверждение о том, что его действия заставили американский банк или U.S. person обработать запрещённую транзакцию.

Отсутствие сговора

Сложная структура, посредник или коммерческая переписка не доказывают договорённость об обходе санкций.

Информация не скрывалась

Сокращённое сообщение или автоматически сформированное поле могут отличаться от намеренного удаления имени санкционного лица.

Ненадёжные доказательства

Государство может использовать:

Неполные платёжные документы
Заинтересованных свидетелей
Неточные переводы
Устаревшую структуру владения
Предположения о бенефициарах
Неправильно истолкованную переписку
Ошибочную привязку криптовалютного кошелька

Неправильный расчёт штрафа

Могли быть включены:

Повторно посчитанные операции
Разрешённые платежи
Действия другого юридического лица
Операции вне периода
Несвязанные суммы
Имущество вне контроля клиента

Санкционный комплаенс

Программа должна соответствовать реальным рискам бизнеса.

Следует учитывать:

Местонахождение клиентов
Контрагентов
Товары и услуги
Платёжные маршруты
Банки-корреспонденты
Бенефициаров
Филиалы
Логистику
Цифровые активы
Агентов и посредников
Государства деятельности

Меры могут включать:

Идентификацию клиентов
Скрининг списков
Проверку написания и транслитерации
Анализ бенефициаров
Скрининг платежей
Процедуры эскалации
Приостановление операций
Проверку лицензий
Отчётность
Хранение документов
Обучение
Независимое тестирование

Предупреждение программы не является подтверждённым нарушением без дополнительного анализа.

Следует различать:

Точное совпадение
False positive
Компанию, заблокированную по правилу 50 процентов
Незаблокированную компанию под контролем SDN
Участника с неблокирующими ограничениями
Разрешённую операцию
Операцию, требующую лицензии
Операцию, которую нужно отклонить, а не заблокировать

Иностранные лица и санкции США

Иностранный человек или компания могут попасть под действие OFAC при наличии американской связи.

Такой связью может быть:

Платёж в долларах
Американский банк-корреспондент
Компания США
Гражданин или постоянный житель США
Американский филиал
Товар или технология из США
Онлайн-платформа США
Американская криптобиржа
Имущество в США
Действия, направленные на нарушение санкций U.S. person

Иностранное лицо также может столкнуться с риском при обвинении в том, что оно вызвало, облегчило или согласовало запрещённую операцию.

Необходимо анализировать:

Юрисдикцию
Маршрут платежа
Владение
Услуги
Местонахождение активов
Американскую инфраструктуру
Осведомлённость
Иностранные санкции
Уголовный риск
Риск поездок

Санкции в отношении России

Россия-related OFAC matters могут касаться:

Физических лиц и компаний из SDN List
Компаний, принадлежащих санкционным владельцам
Ограниченных банков
Ценных бумаг и долговых обязательств
Энергетики
Профессиональных услуг
Импорта и экспорта
Инвестиций
Судоходства
Криптовалюты
Платежей через американские банки
Оплаты юридических услуг
Личных переводов
Заблокированного имущества

Гражданство России не делает каждую операцию запрещённой.

Следует установить:

Всех участников
Владение и контроль
Банк и маршрут денег
Применимый указ или правило
Дату операции
Товары и услуги
Общие лицензии
Необходимость специальной лицензии
Отчётность и хранение документов

Поскольку санкции меняются, необходимо применять правила и разрешения, действовавшие в момент операции.

Криптовалюта и OFAC

Ограничения распространяются на цифровые активы.

Дело может включать:

Кошелёк, связанный с SDN
Санкционную биржу
Транзакционную связь с заблокированным адресом
Замороженный аккаунт
Криптовалюту как заблокированное имущество
Операцию с ограниченной юрисдикцией
Ransomware
Обход санкций
Проверку происхождения средств

Предупреждение блокчейн-аналитики не доказывает автоматически, что клиент контролировал санкционный кошелёк или сознательно проводил с ним операцию.

Необходимо проверить:

Контроль приватных ключей
Кастодиальный статус
Доступ других лиц
Точность метки кошелька
Прямой или косвенный характер связи
Количество промежуточных переводов
Коммерческую цель
Автоматизацию
Осведомлённость клиента

Подробнее: Адвокат по криптовалютному праву.

Услуги Bukh Law Firm

Заблокированные счета

Проверка уведомлений банка, санкционной программы, владельцев и документов для освобождения средств.

Отклонённые переводы

Определение причины отказа и необходимых последующих действий.

Лицензии OFAC

Подготовка заявлений на специальные лицензии и анализ общих разрешений.

Подробнее: Адвокат по лицензиям OFAC.

SDN и delisting

Анализ оснований designation, подготовка ходатайств и ответов на запросы OFAC.

Правило 50 процентов

Проверка прямого, косвенного и совокупного владения.

Ошибочные совпадения

Помощь при mistaken identity, похожих именах и неправильном санкционном скрининге.

Административные повестки

Сбор, проверка и передача финансовых, корпоративных и электронных документов.

Pre-Penalty и enforcement

Ответы на уведомления о штрафе, Finding of Violation и гражданские взыскания.

Внутренние расследования

Проверка старых операций, владельцев, платежей, решений сотрудников и необходимых исправлений.

Добровольное раскрытие

Оценка и подготовка voluntary self-disclosure.

Федеральная уголовная защита

Дела об обходе санкций, IEEPA, сговоре, отмывании денег и ложных заявлениях.

Санкционный комплаенс

Разработка скрининга, проверки собственности, эскалации, отчётности и обучения.

Международные и российские вопросы

Консультирование иностранных клиентов, российских контрагентов и трансграничных операций.

Криптовалютные санкционные дела

Анализ кошельков, биржевых ограничений, заблокированных активов и блокчейн-доказательств.

Что делать после возникновения проблемы OFAC

Нельзя пытаться скрыть, перевести или снять заблокированное имущество.

Нельзя удалять имя участника из платёжных инструкций для обхода скрининга.

Необходимо сохранить:

Банковские выписки
Платёжные сообщения
Договоры
Счета
Документы о владельцах
Клиентские идентификационные документы
Переписку с банками
Результаты скрининга
Лицензии OFAC
Транспортные документы
Электронные письма и сообщения
Криптовалютные документы
Внутренние решения комплаенса
Отчёты, переданные OFAC

Следует определить:

Кто ввёл ограничение
Был ли платёж заблокирован или отклонён
Какая программа применяется
Имеется ли реальное или возможное совпадение с SDN
Принадлежит ли компания санкционным лицам
Применяется ли общая лицензия
Нужна ли специальная лицензия
Имеются ли сроки отчётности
Началось ли административное расследование
Возможно ли уголовное производство

Arkady Bukh Law Firm представляет частных лиц и компании по вопросам заблокированных активов, SDN, санкционных расследований, комплаенса и enforcement.

Часто задаваемые вопросы

Является ли Аркадий Бух адвокатом по санкциям OFAC?

Да. Arkady Bukh Law Firm представляет частных лиц и компании по делам о заблокированных активах, санкционных списках, расследованиях, комплаенсе и enforcement.

Что делать, если банк заблокировал счёт из-за OFAC?

Получить уведомление банка, сохранить документы и определить, связан ли вопрос с реальным интересом SDN, правилом 50 процентов, ошибочным совпадением или другим основанием.

Переходит ли заблокированное имущество государству?

Не обязательно. Блокировка обычно означает замораживание. Собственность может сохраняться за владельцем, если активы не были отдельно конфискованы.

Чем заблокированный платёж отличается от отклонённого?

При блокировке имущество замораживается. Отклонённый платёж не проводится, но не помещается на blocked account.

Может ли OFAC разрешить выплату денег?

Да. Для освобождения может использоваться специальная лицензия или другое применимое разрешение. При ошибочной идентификации банк также может исправить блокировку по установленной процедуре.

Что такое false positive?

Это ошибочное совпадение, когда клиент не является санкционным лицом, но имеет похожее имя или другие неполностью совпадающие данные.

Что такое SDN List?

Это список физических лиц, организаций и имущества, в отношении которых действуют блокирующие санкции.

Можно ли добиться исключения из SDN List?

Да. Санкционное лицо или его представитель могут подать заявление об административном пересмотре с ответом на все основания designation.

Разблокирует ли delisting petition имущество автоматически?

Нет. Подача заявления не приостанавливает санкции и не освобождает активы до принятия решения.

Что означает правило 50 процентов?

Компания обычно считается заблокированной, если одно или несколько санкционных лиц прямо или косвенно владеют в совокупности не менее чем 50 процентами.

Блокируется ли компания только из-за контроля SDN?

Не автоматически по правилу 50 процентов, если владение ниже 50 процентов. Однако сделки непосредственно с SDN могут оставаться запрещёнными.

Может ли OFAC потребовать документы?

Да. OFAC может направлять запросы и административные повестки в рамках санкционных расследований.

Что происходит после повестки OFAC?

Получателю необходимо сохранить и собрать документы, проверить адвокатскую тайну и иностранные ограничения и подготовить точный ответ в установленный срок.

Может ли OFAC назначить штраф без доказательства того, что человек знал о запрете?

По некоторым программам гражданская ответственность применяется на основе strict liability. Осведомлённость и комплаенс всё равно могут повлиять на решение и размер взыскания.

Может ли дело OFAC стать уголовным?

Да. Предполагаемые умышленные нарушения, сокрытие, обход, ложные заявления, отмывание денег и сговор могут привести к федеральному расследованию.

Любое ли нарушение OFAC предусматривает 20 лет тюрьмы?

Нет. Последствия зависят от конкретной статьи. Одинаковый срок нельзя автоматически применять ко всем санкционным делам.

Может ли voluntary self-disclosure уменьшить штраф?

Соответствующее требованиям добровольное раскрытие может снизить базовый гражданский штраф, но не предоставляет автоматического иммунитета.

Применяются ли санкции США к иностранным компаниям?

Иногда применяются, если участвуют американские лица, банки, товары, услуги, имущество или инфраструктура либо предполагается, что иностранная компания вызвала нарушение санкций.

Находится ли каждый гражданин России под санкциями?

Нет. Необходимо проверять конкретного человека, программу, структуру владения и операцию.

Доказывает ли связь криптовалютного кошелька с санкционным адресом нарушение?

Нет. Необходимо установить владельца, контроль, осведомлённость, кастодиальную структуру и полный маршрут транзакции.